中國僑網(wǎng)5月10日電 題：重磅！央行宣布，人民幣合格投資者不得匯錢出境購匯！不懂啥叫逃匯騙匯套匯？構(gòu)成犯罪就晚了！

　　北京時間5月3日，中國人民銀行辦公廳發(fā)布關(guān)于進(jìn)一步明確人民幣合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理有關(guān)事項的通知，自印發(fā)之日起施行。

　　通知明確指出，人民幣合格投資者開展境外投資的，不得將人民幣資金匯出境外購匯。

　　等等，什么叫“人民幣合格投資者開展境外投資”？

　　通知介紹，人民幣合格投資者境外投資是指取得國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)許可的境內(nèi)金融機構(gòu)，以自有人民幣資金或募集境內(nèi)機構(gòu)和個人人民幣資金，投資于境外金融市場的人民幣計價產(chǎn)品(銀行自有資金境外運用除外)。

　　既然是“合格投資者”，又不許把錢直接匯出，那該如何投資？

　　通知指出，人民幣合格投資者開展境外投資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國人民銀行上?？偛繄笏腿嗣駧藕细裢顿Y者基本情況、托管銀行、資金來源及規(guī)模、投資計劃、資金匯出入、境外持倉情況等信息。

　　央行稱，此后，將根據(jù)跨境資金流動形勢、離岸人民幣市場流動性及人民幣產(chǎn)品發(fā)展情況等因素，對人民幣合格投資者境外投資實施宏觀審慎的管理。

　　事實上，不光針對相關(guān)機構(gòu)，近年來，中國國家外匯管理局在依法嚴(yán)查企業(yè)及個人各類外匯違法違規(guī)行為方面，也可謂“雷厲風(fēng)行”。

　　那么，常見的外匯違法違規(guī)行為有哪些？此類行為一經(jīng)查獲，將面臨何種處罰？小僑今天為您一一列舉，希望為大家提個醒，警鐘長鳴。

　　何謂逃匯

　　逃匯罪，是將外匯以非法的方式轉(zhuǎn)移到境外。主要強調(diào)將境內(nèi)的外匯或者資本轉(zhuǎn)移至國外，包括本幣和外幣。

　　逃匯罪是比較嚴(yán)重的罪行。《刑法》、《關(guān)于懲治騙購?fù)鈪R、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》、《外匯管理條例》中都對逃匯罪做出了相應(yīng)的解釋。

　　一旦犯了逃匯罪，不僅將受到罰款，情節(jié)嚴(yán)重的還將被行政拘留。

　　根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，犯逃匯罪，情節(jié)較輕的，處出逃金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，除了處以30%以上的罰款。構(gòu)成犯罪的，根據(jù)《刑法》第一百九十條，還將對其直接責(zé)任人處五年以下有期徒刑和拘役。

　　真實案例

　　2016年2月至2016年6月，耿某為達(dá)到向境外非法轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將其人民幣資金分散打入31人的個人賬戶，再利用31名個人的年度購匯額度，通過網(wǎng)銀兌換成外匯，集中匯至耿某控制的香港個人賬戶，金額合計1178萬港元。

　　該行為違反了《個人外匯管理辦法》第七條的規(guī)定，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條的規(guī)定，外管局對其作出罰款15萬元人民幣的處罰。

　　何謂騙匯

　　騙匯，是指以不正當(dāng)?shù)姆绞皆阢y行進(jìn)行結(jié)售匯，以達(dá)到騙購?fù)鈪R的目的，核心是采取欺騙的手段讓經(jīng)營機構(gòu)結(jié)售匯。它與逃匯罪一樣，是計入《刑法》的。

　　此前，企業(yè)等在銀行辦理外匯匯出業(yè)務(wù)時，大多是提供紙質(zhì)的關(guān)單/發(fā)票和合同。由于銀行與海關(guān)部門沒有聯(lián)網(wǎng)，無法對關(guān)單的真實性進(jìn)行審核。因此，出現(xiàn)了許多偽造關(guān)單和重復(fù)報關(guān)單的情況。

　　根據(jù)《關(guān)于懲治騙購?fù)鈪R、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》，犯騙匯罪者，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處騙購?fù)鈪R數(shù)額5%以上、30%以下罰金；

　　數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處騙購?fù)鈪R數(shù)額5%以上、30%以下罰金；

　　數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處騙購?fù)鈪R數(shù)額5%以上、30%以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

　　真實案例

　　2015年8月至9月，寧波大程國際貿(mào)易有限公司勾結(jié)境外多家公司，使用其他公司作廢提單，虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易合同，訂立高于市場價5倍至20倍的交易價格，先后15次向境外非法轉(zhuǎn)移資金，金額合計1.19億美元。

　　該行為違反了《外匯管理條例》第十二條和第十四條的規(guī)定，構(gòu)成騙匯行為。違規(guī)金額巨大，性質(zhì)惡劣，嚴(yán)重干擾外匯市場秩序，根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條的規(guī)定，外管局對其作出罰款2281萬元人民幣的處罰。

　　何謂套匯

　　《外匯管理條例》中對套匯的具體解釋是：

　　一、違反國家規(guī)定，以人民幣支付或者以實物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款或者其他類似支出的；

　　二、以人民幣為他人支付在境內(nèi)的費用，由對方付給外匯的。

　　根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》(國務(wù)院令第532號)第四十條：

　　有違反規(guī)定以外匯收付應(yīng)當(dāng)以人民幣收付的款項，或者以虛假、無效的交易單證等向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)騙購?fù)鈪R等非法套匯行為的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令對非法套匯資金予以回兌，處非法套匯金額30%以下的罰款；

　　情節(jié)嚴(yán)重的，處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　真實案例

　　2015年2月至12月，山東籍趙某為實現(xiàn)大額兌換外匯目的，將公司賬戶內(nèi)資金分散劃入41名員工個人賬戶，利用這些員工個人購匯額度通過網(wǎng)銀辦理購匯，再組織人員將所購?fù)鈪R分439筆全部提取現(xiàn)鈔后歸集存入趙某個人賬戶，轉(zhuǎn)為定期存款，合計204.68萬美元。

　　該行為違反了《個人外匯管理辦法》第七條的規(guī)定，構(gòu)成非法套匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十條，外管局對其作出罰款70.58萬元人民幣的處罰。

　　非法買賣

　　所謂非法買賣外匯，是指私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的。

　　主要是沒有獲得主管部門的批準(zhǔn)從事外匯買賣業(yè)務(wù)，而進(jìn)行場外交易。透過地下錢莊及一些場外的“黃?！钡男袨?，都屬于典型。

　　非法買賣外匯的行為擾亂市場秩序必須是情節(jié)嚴(yán)重才構(gòu)成該罪的。

　　例如，多次進(jìn)行非法買賣外匯活動，經(jīng)行政處罰讓不悔改的；利用職權(quán)進(jìn)行非法買賣外匯造成惡劣影響等。

　　真實案例

　　2014年11月至2016年10月，廣東籍梁某為實現(xiàn)逃稅目的，將出口貿(mào)易貨款2403萬港元分82筆劃轉(zhuǎn)至地下錢莊境外賬戶，后由地下錢莊向梁某及其親屬境內(nèi)賬戶分94筆劃入1956萬元人民幣。

　　該行為違反了《個人外匯管理辦法》第三十條的規(guī)定，構(gòu)成非法買賣外匯行為。數(shù)額巨大，違規(guī)性質(zhì)惡劣，嚴(yán)重干擾外匯市場秩序，根據(jù)《外匯管理條例》第四十五的規(guī)定，外管局對其作出罰款58.66萬元人民幣的處罰。

　　不夸張地說，從事外匯相關(guān)業(yè)務(wù)的沒有一個不是“聰明人”。但千萬要記?。涸诒O(jiān)管日趨完善、嚴(yán)格的今天，任何僥幸心理都敵不過監(jiān)管部門的火眼金睛。及時了解最新規(guī)定、按照規(guī)定展開業(yè)務(wù)才是長久經(jīng)營的王道。

　　您有沒有親友是做外匯的？趕緊轉(zhuǎn)發(fā)，為他們提個醒吧！

　　(來源：中國僑網(wǎng)官方微信， ID：qiaowangzhongguo)