中國僑網4月11日電 據美國《僑報》報道，最近中國著名演員英達攜帶現(xiàn)金赴美國，分小批多次存入銀行，被聯(lián)邦檢察官指控洗錢罪，此案引起熱議。究竟能不能攜帶現(xiàn)金到美國，該如何把錢存入銀行才不會觸犯法律呢？紐約國寶銀行董事長孫啟誠進行了分析。

　　據媒體報道，中國著名演員英達攜帶現(xiàn)金來美國，分50次存入銀行46萬美元，每次金額都低于1萬美元以繞過監(jiān)控，被聯(lián)邦檢察官指控洗錢。

　　孫啟誠指出，英達攜帶現(xiàn)金入境，把現(xiàn)金存入銀行，本來都是合法的，反而是他把小額款項分批存入銀行，觸犯了美國的洗錢法。中國人攜帶現(xiàn)金到美國，只要在海關依法申報，是可以的，不觸犯美國的法律。假如不申報，到了美國后如果想把現(xiàn)金存入銀行，只要超過一萬，銀行都會詢問現(xiàn)金的來源。

　　孫啟誠指出，美國的反洗錢法律主要是要防止兩點，一是資金來路不明，二是合法資金被用于違法活動，例如恐怖活動。因此，法律規(guī)定超過一萬的交易，銀行必須把存報單(currency transaction report)報給國稅局，國稅局收到很多這種存報單，當事人不必有任何擔心。相反，如果你把錢拆分成每筆低于一萬，然后多次存入，反而會引起銀行系統(tǒng)的警覺，銀行會把它當做“可疑活動”上報到金融犯罪與執(zhí)法機構，這就不像上報給稅務部門那么簡單了，金融犯罪與執(zhí)法機構會有存檔，地方檢察官也會獲知消息，這樣一來，不管你的錢來源是否合法，你已經觸犯了美國的反洗錢法律。(林菁)