中國僑網(wǎng)2月27日電 據(jù)美國《僑報》報道，美國聯(lián)邦財政部星期四表示，將加大對在美國房地產(chǎn)領(lǐng)域洗錢的調(diào)查力道，主要是嚴查全用現(xiàn)金買房的交易，調(diào)查重點是紐約、加州、得州和佛羅里達四州的部分地區(qū)，包括紐約市、洛杉磯、舊金山和圣馬刁等華人聚集區(qū)。

　　財政部旗下的金融犯罪執(zhí)法局(Financial Crimes Enforcement Network，簡稱FinCEN)23日宣布，將延長監(jiān)管房地產(chǎn)領(lǐng)域的目標性地區(qū)法令，要求美國產(chǎn)權(quán)保險公司繼續(xù)提交，通過殼公司在指定地區(qū)“現(xiàn)金”購買高端住宅的真實買主以及受益人的身份信息，此次臨時法令將從2月24日開始延長180天，至8月22日。

　　這項規(guī)定意味著，哪怕用現(xiàn)金購買的房屋是通過空殼公司進行的交易，產(chǎn)權(quán)公司也必須查出，房屋的真正買主是誰。

　　按照FinCEN指令進行調(diào)查的地區(qū)，包括紐約市、佛州的邁阿密-戴德郡、布羅瓦郡和棕櫚灘郡，加州的洛杉磯、舊金山、圣馬刁和圣塔克拉拉郡，以及得州的圣安東尼奧。

　　根據(jù)更新后的規(guī)定，各地需要上報真實買主的交易額門檻，額度各有不同。其中，在紐約州中，曼哈頓地區(qū)的上報交易額門檻是300萬美元，紐約其他四大行政地區(qū)的上報門檻，是150萬美元。佛州的門檻，是100萬美元，加州的門檻是200萬美元，而得州的上報門檻為50萬美元。

　　凡超過上述交易額門檻，且用“現(xiàn)金”購買房產(chǎn)的買主和實際受益人身份，包括及護照等身份復(fù)印件，都需要留存，并被上報至美國財政部。根據(jù)財政部的定義，房產(chǎn)的實際受益人，是指直接或間接擁有購買房產(chǎn)的實體25%及以上股權(quán)的所有個人，而 “現(xiàn)金”交易，則包括用個人支票、商業(yè)支票、旅行支票或匯票方式支付的房地產(chǎn)交易。

　　FinCEN代局長Jamal EL-Hindi在宣布臨時法令更新時表示，此前實施的目標性地區(qū)法令取得了寶貴的數(shù)據(jù)，“所有上報的房產(chǎn)交易中，有30%的買家或受益人，涉及可疑金融活動?！?/p>

　　近年來，美國豪華別墅、豪華頂層公寓和海濱住宅作為非法財富避風港的作用受到越來越嚴密的審查。

　　FinCEN23日表示，其利用一條對借助殼公司的全現(xiàn)金交易實施調(diào)查的新披露規(guī)則，發(fā)現(xiàn)了一連串可疑的買家。官員們表示，買家包括一些涉嫌在亞洲和南美洲參與腐敗的人，和一個從事規(guī)模達1.6億美元的可疑活動的人。

　　全美房地產(chǎn)經(jīng)紀人協(xié)會(National Association of Realtors)的數(shù)據(jù)顯示，單單美國存量住宅市場——其中不包括商業(yè)和新建房地產(chǎn)——每年的交易額就高達1.6萬億美元。大約四分之一的買家支付現(xiàn)金，外國買家的這一比例更高，為二分之一。這些只占總購買量的4%，但這意味著，每年通過現(xiàn)金交易從國外流入美國房地產(chǎn)的資金達約320億美元，直到一年前，現(xiàn)金購房還是可以匿名進行的。