中國(guó)僑網(wǎng)9月17日電 據(jù)中國(guó)駐洛杉磯總領(lǐng)館網(wǎng)站消息，據(jù)美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)報(bào)告，2017年，全美110萬(wàn)人報(bào)告被騙，涉及金額超過(guò)9億美元。美國(guó)常見(jiàn)的詐騙類型主要有電話騙局、銀行業(yè)騙局、冒充國(guó)稅局、統(tǒng)計(jì)局等政府部門(mén)騙局、慈善類騙局、票務(wù)類騙局、中獎(jiǎng)?lì)愹_局、金字塔傳銷(xiāo)騙局和投資騙局等。

　　駐洛杉磯總領(lǐng)館提醒在美中國(guó)公民：重視保護(hù)個(gè)人及銀行賬戶信息；在就業(yè)、移民、投資、消費(fèi)時(shí)遵守當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)，切勿“相信天上會(huì)掉餡餅”；了解各類騙局特點(diǎn)并妥善應(yīng)對(duì)，特別要注意以下常見(jiàn)易發(fā)騙局：

　　一、電話騙局

　　電話騙局的特點(diǎn)是犯罪分子通過(guò)真人撥打、語(yǔ)音撥打電話或短信等方式，試圖騙取受害人的錢(qián)財(cái)或獲得其個(gè)人信息。對(duì)方可能通常會(huì)編造故事，如提供產(chǎn)品試用、投資機(jī)會(huì)，甚至送錢(qián)或彩票給受害人，有的可能以不付款會(huì)引發(fā)訴訟、入獄等相要挾。近一年來(lái)國(guó)際詐騙集團(tuán)冒充我駐外使領(lǐng)館或國(guó)內(nèi)公檢法機(jī)關(guān)工作人員，高頻率、廣撒網(wǎng)式撥打公眾電話，謊稱當(dāng)事人有緊急包裹待取，或信用卡被扣，將被起訴或被拒絕入境等，有的還盜用留學(xué)生微信號(hào)，謊稱其被綁架而向家屬索要錢(qián)款?？傤I(lǐng)館曾就此多次發(fā)布提示，美國(guó)有關(guān)方面也就此發(fā)布了專門(mén)提示。

　　建議采取以下措施防范并報(bào)告電話詐騙：在DONOTCALL網(wǎng)站在線注冊(cè)電話號(hào)碼；不要相信獲獎(jiǎng)或獲得免費(fèi)旅游機(jī)會(huì)等來(lái)電；掛斷可疑來(lái)電；通過(guò)第三方渠道驗(yàn)證來(lái)電信息；當(dāng)心騙子可能隨意更換來(lái)電號(hào)碼；不要因?yàn)槟撤N壓力而匆忙做出決定；不要向來(lái)電者提供銀行卡、銀行賬戶信息；不要應(yīng)來(lái)電者要求匯款或用現(xiàn)金卡付款。

　　如遇電話騙局，應(yīng)向聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)—Federal Trade Commission( 1-877-382-4357)等相關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　二、銀行騙局

　　銀行騙局通常是犯罪分子試圖進(jìn)入受害人銀行賬戶，盜取錢(qián)款，通常有：用虛假支票誘導(dǎo)匯款騙局、用虛假支票引誘匯兌騙局、自動(dòng)還款騙局、電郵誘騙銀行賬戶或銀行卡信息等。

　　建議采取以下措施防范銀行騙局：當(dāng)心收到支票后將其中部分錢(qián)款打給別人的要求；當(dāng)心在買(mǎi)彩票等時(shí)要求提供銀行賬戶信息；在兌換支票前應(yīng)要求銀行檢查支票真?zhèn)?；通過(guò)銀行網(wǎng)站了解支票和簽發(fā)者信息；不要只憑支票外觀判斷真假；不要匯兌沒(méi)有往來(lái)者開(kāi)出的支票，也不要向不認(rèn)識(shí)者匯出錢(qián)款；不要將銀行賬戶信息提供給來(lái)電者，即便對(duì)方聲稱目的是進(jìn)行核實(shí)；不要點(diǎn)擊要核實(shí)你銀行賬戶的電郵鏈接；不要接受超出實(shí)際金額的支票。

　　如遇銀行詐騙，應(yīng)向聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)—Federal Trade Commission(1-877-382-435)等相關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告虛假支票；盡快報(bào)告銀行并通知止付。

　　三、外匯騙局

　　外匯市場(chǎng)易變且存在高風(fēng)險(xiǎn)，不宜將超出承受能力的資金(如退休金)放入外匯市場(chǎng)。犯罪分子通常會(huì)通過(guò)親友或社交圈傳播信息，設(shè)法使你相信可以無(wú)風(fēng)險(xiǎn)獲利，并索要你的個(gè)人信息。

　　換匯網(wǎng)站和微信群等社交媒體人員構(gòu)成復(fù)雜，或無(wú)實(shí)名認(rèn)證等而缺乏有效監(jiān)管機(jī)制，常常成為不法分子詐騙錢(qián)財(cái)?shù)钠脚_(tái)，存在極高的外匯安全風(fēng)險(xiǎn)，私下?lián)Q匯無(wú)法保證資金來(lái)源的合法性，易使換匯淪為洗錢(qián)鏈條的一環(huán)，面臨極大的法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　建議采取以下措施防范外匯流通騙局：聯(lián)系商品期貨交易委員會(huì)—U.S. Commodity Futures Trading Commission核實(shí)其是否注冊(cè)及其商業(yè)背景；了解具體詳情并明確自己的權(quán)責(zé)；代表其他客戶詢問(wèn)公司和個(gè)人的業(yè)績(jī)記錄；了解他人不愿意參加的原因；應(yīng)用書(shū)面方式咨詢，不要相信口頭承諾；認(rèn)真閱讀對(duì)方提供的信息，確信公司言而有信；索要書(shū)面風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明；征求你信任的獨(dú)立和有執(zhí)照的財(cái)務(wù)顧問(wèn)的意見(jiàn)；切勿因逃避外匯監(jiān)管、省錢(qián)省時(shí)、貪圖小利而通過(guò)非正規(guī)渠道換匯。

　　四、投資騙局

　　投資騙局主要是用“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”等誘騙受害人投資。投資騙局有預(yù)付款騙局、高收益投資騙局、互聯(lián)網(wǎng)和社交媒體騙局等多種形式。

　　建議采取以下措施防范投資騙局：認(rèn)真研究投資機(jī)會(huì)，尋找有資質(zhì)的投資顧問(wèn)(點(diǎn)擊訪問(wèn)國(guó)家證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)—State Securities Regulator 或金融業(yè)監(jiān)管局—Financial Industry Regulatory Authority網(wǎng)站查詢資質(zhì))；了解投資地以及投資顧問(wèn)是否在當(dāng)?shù)刈?cè)；獲得關(guān)于投資的書(shū)面介紹并自行獨(dú)立研究投資方案詳細(xì)情況；詳細(xì)了解投資金額、時(shí)限、風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題；不要因“別人都已投資”等某種壓力影響而匆忙決定投資；不要被“保證盈利”、“零風(fēng)險(xiǎn)”超乎尋常的利好承諾所迷惑；不要因感覺(jué)投資顧問(wèn)個(gè)人 “親切”、“可信”等等而投資；不要因接受了投資顧問(wèn)送禮、吃請(qǐng)，或降低代理費(fèi)承諾等而影響投資決定。

　　如遇投資騙局，應(yīng)報(bào)告安全交易委員會(huì)( Securities and Exchange Commission —SEC)等相關(guān)機(jī)構(gòu)。

　　五、投資移民騙局

　　EB-5簽證是美政府為吸引外資、創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)、刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)而制定的投資移民簽證項(xiàng)目，大多以建設(shè)區(qū)域中心(Regional Center)為投資形式。近年來(lái)，美移民部門(mén)發(fā)現(xiàn)某些區(qū)域中心的投資項(xiàng)目是騙局或淪為騙取移民身份的工具，因而對(duì)項(xiàng)目資質(zhì)審查更為謹(jǐn)慎嚴(yán)格。由于區(qū)域中心投資項(xiàng)目建設(shè)周期長(zhǎng)，移民身份的審查排期長(zhǎng)達(dá)十年以上，當(dāng)投資人最終發(fā)現(xiàn)投資項(xiàng)目失敗時(shí)，常常“錢(qián)(綠)卡兩空”。芝加哥會(huì)議中心和舊金山區(qū)域中心項(xiàng)目就曾因涉嫌移民欺詐而遭到起訴。美國(guó)移民局一再表示， 批準(zhǔn)區(qū)域中心并不表示美國(guó)政府為區(qū)域中心的合法經(jīng)營(yíng)以及獲取到合法身份作了保證，但不法中介常常以快速獲得美國(guó)“綠卡”為噱頭，利用投資人信息缺乏、溝通不暢、盲目輕信等弱點(diǎn)，誤導(dǎo)投資，非法牟利。

　　六、婚姻移民騙局

　　為取得居留身份而與美國(guó)公民假結(jié)婚屬違法犯罪行為。美國(guó)公民收受錢(qián)款后應(yīng)要求與外國(guó)人結(jié)婚，以及外國(guó)人騙婚等都是美國(guó)移民主管部門(mén)明令禁止的婚姻移民詐騙行為。一旦被判定假結(jié)婚，即會(huì)注銷(xiāo)外國(guó)人居留身份，同時(shí)可能以婚姻欺詐罪而對(duì)婚姻雙方進(jìn)行刑事起訴。如被判有罪，則最高可被判5年監(jiān)禁，25萬(wàn)美元罰款，還可能被以簽證造假等名義追加刑期或罰款處罰。

　　七、互聯(lián)網(wǎng)騙局

　　每年有數(shù)百萬(wàn)起騙子利用互聯(lián)網(wǎng)誘騙受害者向其匯款或提供個(gè)人信息的案件。常見(jiàn)的互聯(lián)網(wǎng)騙局有：個(gè)人信息數(shù)據(jù)泄露、惡意軟件入侵、網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)盜取信息、網(wǎng)絡(luò)拍賣(mài)騙局、網(wǎng)絡(luò)盜刷信用卡等。

　　建議采取以下措施防范互聯(lián)網(wǎng)騙局：學(xué)會(huì)識(shí)破互聯(lián)網(wǎng)騙局；設(shè)法搜索了解對(duì)方信息；及時(shí)更新防病毒軟件；當(dāng)心互聯(lián)網(wǎng)廣告?zhèn)鞑ゲ《?，慎重安裝不明軟件；不向不信任的人提供個(gè)人信息，對(duì)通過(guò)電子郵件、彈出廣告等方式要求提供個(gè)人信息的，不予置理；不要一直開(kāi)著電腦，否則容易被人安裝惡意軟件。

　　如遇互聯(lián)網(wǎng)騙局，請(qǐng)向互聯(lián)網(wǎng)犯罪舉報(bào)中心— Internet Crime Complaint Center (IC3)報(bào)告，或在線報(bào)告FBI。有關(guān)報(bào)告信息將被分發(fā)給聯(lián)邦、州等相關(guān)部門(mén)處理；盡快聯(lián)系報(bào)告信用卡公司。

　　八、盜用身份詐騙

　　犯罪分子盜取受害人的個(gè)人身份信息(如姓名、社會(huì)安全號(hào)碼等)，以用于騙辦信用卡、申請(qǐng)退稅、獲取醫(yī)療服務(wù)等詐騙活動(dòng)。身份盜用可能影響你的信用記錄。通常，在收到不明賬單、被拒絕貸款等之前受害人毫不知情。常見(jiàn)身份盜用包括盜用兒童和老人身份、報(bào)稅號(hào)、健保身份、社安卡身份盜用等。有犯罪分子利用游客或留學(xué)生對(duì)法律知之甚少等弱點(diǎn)，以回報(bào)為誘餌，利用其身份信息騙領(lǐng)信用卡購(gòu)物消費(fèi)，或?qū)⒁恍┘僦贝嫒脬y行后馬上提取現(xiàn)金，在自己獲取到這些貨品或現(xiàn)金后消失無(wú)蹤，而留給受害者的則是不良信用記錄，甚至成為警方調(diào)查的疑犯。

　　建議采取以下措施防范身份被盜用：妥善保管社會(huì)安全號(hào)碼，只在確認(rèn)必須后提供社安卡號(hào)，不要隨身攜帶社安卡或在支票后寫(xiě)上卡號(hào)；不要向任何不請(qǐng)自來(lái)者提供你的個(gè)人身份信息，包括姓名、生日、社安卡號(hào)、銀行賬戶信息等；發(fā)現(xiàn)身份被盜后立即聯(lián)系信用報(bào)告單位，采取凍結(jié)措施；及時(shí)檢查郵件賬單；留意你的賬單周期，賬單遲到應(yīng)及時(shí)聯(lián)系對(duì)方；在線使用銀行信息，特別是保存?zhèn)€人信息時(shí)應(yīng)采取適當(dāng)?shù)陌踩胧?；慎用公共無(wú)線熱點(diǎn)；及時(shí)比對(duì)信用卡和銀行消費(fèi)記錄；注意消費(fèi)收據(jù)、消費(fèi)記錄、過(guò)期信用卡；妥善保管個(gè)人信息；在電腦上安裝防火墻和病毒檢測(cè)軟件，使用復(fù)雜密碼并注意變更；檢查信用卡賬單確保其不含不明賬戶。

　　如發(fā)現(xiàn)身份被盜，應(yīng)在線向聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)—Federal Trade Commission (FTC， 1-877-438-4338)等相關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　九、務(wù)工就業(yè)騙局

　　勞務(wù)就業(yè)騙局通常以國(guó)外工作好找、工資收入高等為誘餌，騙取當(dāng)事人到國(guó)外后或無(wú)工可務(wù)，或工作環(huán)境惡劣而收入極低，或因無(wú)合法有效簽證而處于非法居留、工作狀態(tài)。勞務(wù)騙局騙取當(dāng)事人中介費(fèi)、保證金，或?yàn)楂@得低報(bào)酬勞務(wù)人員，或誘騙務(wù)工人員參股投資等。還有中介公司在暑期期間，高收費(fèi)招攬國(guó)內(nèi)高中生或大學(xué)生申請(qǐng)J-1簽證來(lái)美實(shí)習(xí)，聲稱保證學(xué)生來(lái)美做暑期工時(shí)可以賺回成本，而事實(shí)上到美國(guó)后只能從事底層的工作，無(wú)法賺回成本，也學(xué)不到任何專業(yè)知識(shí)。

　　包括美國(guó)在內(nèi)的各國(guó)對(duì)外國(guó)人就業(yè)通常有十分嚴(yán)格的限制，如限制簽證種類、限制就業(yè)崗位、限制從業(yè)者資格等等。建議出國(guó)務(wù)工者核實(shí)勞務(wù)公司《對(duì)外經(jīng)濟(jì)合作經(jīng)營(yíng)資格證書(shū)》或《境外就業(yè)中介證書(shū)》資質(zhì)，認(rèn)真研究并簽署合同，切勿輕信上當(dāng)。